Правовая справка

Мошенничество на финансовых рынках

Мошенничество с финансами – это чуть ли не самый встречающийся вид уголовных преступлений. Объектом деяний становятся имущество или денежные средства граждан, а в некоторых случаях и целых организаций. Неслучайно законодатель вносит всё новые поправки к основной 159 статье УК РФ.

Но для того чтобы верно квалифицировать финансовое мошенничество, необходимо иметь представление о преступных схемах. Ведь мало влезть в «финансовую пирамиду», куда важнее не потерять при этом свои сбережения, а главное – наказать мошенников по всей строгости закона.

Что такое финансовое мошенничество?

Мошенничеством признается тайное хищение чужой собственности с помощью обмана или злоупотребления доверием. Как показывает практика, аферисты часто используют обе разновидности. Более того, с каждым годом появляются всё новые и новые виды мошенничества.

Для привлечения злоумышленников к уголовной ответственности были введены некоторые дополнения к ст. 159 УК РФ «Мошенничество»:

1. выдача микрозаймов и кредитов;
2. аферы с выплатами;
3. нелегальные схемы с банковскими картами;
4. жульничество в сфере страхования;
5. компьютерные махинации.

Финансовое мошенничество распространяется на имущество и денежные средства граждан или организаций. Важным моментом является корыстный мотив со стороны злоумышленника, неважно какую из схем обмана он использует. В отличие от обычной кражи финансовое мошенничество характеризуется умышленным завладением чужими деньгами, но более «тайными» способами. Одним из них выступает финансовая пирамида (МММ).

Существуют и куда более серьезные виды мошенничества. Например, нечестные схемы в предпринимательской сфере. Однако определение состава преступления и видов наказания всё равно предусматривает обращение к основной ст. 159 УК РФ.

Финансовое мошенничество – «пирамиды»

Финансовые «пирамиды» – это мошеннические схемы по принципу обеспечения дохода через привлечение других участников «пирамиды» или вложения под проценты. Руководители таких афер часто выдумывают несуществующие продукты, а после сбора денег с участников попросту исчезают со всеми сбережениями.

На сегодняшний день известны следующие варианты финансовых «пирамид»:

Классические финансовые пирамиды

Не скрывают своего названия либо маскируются под сетевой маркетинг. Основная цель таких «ловушек» – привлечение новых участников для извлечения прибыли, когда последующие члены «пирамиды» оплачивают своё вхождение. Самым известным вариантом классической «пирамиды» была МММ, основанная Сергеем Мавроди в 1994 году.

Потребительское и ипотечное кредитование

Второй разновидностью финансовых «пирамид» являются мошеннические схемы кредитования населения. В отличие от выдачи ссуд сторонними банками, здесь предлагается более низкая процентная ставка. Основным источником выманивания денег у потребителей выступают первоначальные взносы в размере от 5 до 20% взятой в кредит суммы.

Кредитные организации и биржи

Не менее распространены кредитно-потребительские кооперативы и разного рода виртуальные биржи. Их основной доход составляют вклады от населения. В обмен на это «дельцы» предлагают гражданам вексельные бумаги под увеличение размера вклада. Как правило, вскоре такие организации распадаются, а люди вынуждены выискивать вложенные средства по судам.

«Стоп кредит» и прочие фирмы рефинансирования кредитов

Нередко можно встретить организации с услугой помощи в возврате взятого у банка кредита. Руководители таких фирм предлагают клиентам полностью погасить кредит перед банком, заплатив лишь 30% от общей суммы долга представителям фирмы. Увы, но итог печально известен – никакого выкупа долга «мошенниками» не производится. По сути должник расстаётся с деньгами и всё равно остаётся должен банку.

Впрочем, это далеко не исчерпывающий список финансовых махинаций. В некоторых случаях объектом мошенничества становится уставной капитал целых организаций. За выявление незаконных способов выманивания денег у населения следует незамедлительная уголовная ответственность.

Наказания за финансовое мошенничество

Ответственность за совершение мошеннических действий предусматривает несколько видов наказаний, вплоть до лишения свободы. На итоговое наказание влияет тяжесть содеянного, т.е. ущерб и наличие сговора. В соответствии с ч. 1 ст. 159 УК РФ ответственность будет следующей:

1. наложение штрафа в размере до 120 тысяч рублей;
2. принудительные работы в течение 360 часов;
3. исправительные работы на срок до 1 года;
4. временное ограничение свободы до 4 месяцев;
5. тюремное заключение вплоть до 2 лет.

В соответствии с ч. 2 указанной статьи ответственность за групповой сговор двух и более лиц предусматривает:

1. денежный штраф в пределах до 300 тысяч рублей;
2. принудительный труд в течение 480 часов;
3. два года исправительной деятельности;
4. тюремное заключение до 4 лет.

Наиболее суровыми видами наказания считаются выплата штрафа в размере до 1,5 млн рублей и лишение свободы на срок до 10 лет. Тяжесть наказания зависит от тех убытков, которые понесли потерпевшие от рук мошенников. Значительным ущербом признается потеря имущества до 10 тысяч рублей, крупным – свыше 3 млн рублей, особо крупным – от 12 млн и выше. В последнем случае речь может идти и от потерь в предпринимательской сфере.

Как обезопасить себя от финансового мошенничества?

Многие люди задаются вопросом, как не стать жертвой интернет-мошенников и разного рода МММ? Для того чтобы ответить на этот вопрос нужно понять, как распознать нелегальные схемы. Выше мы уже говорили об их разновидностях. Поэтому, прежде чем доверять свои сбережения незнакомым людям, следует попросить у них для ознакомления:

1. Справку о всех активах;
2. Заключенные контракты или их копии (финансовые бумаги);
3. Платёжные документы (если мошенники «работают» со вкладчиками);
4. Банковские выписки о движении средств на счету;
5. Бухгалтерские и аудиторские отчёты о деятельности компании;
6. Выписку из налоговой о регистрации и отсутствии задолженностей;
7. Судебные справки о тяжбах.

В случае отказа фирмой предоставлять такие документы, появляется первый повод насторожиться и как минимум не вступать в сомнительную аферу.

Возможно мы Вам сможем оказать поддержку по всем нижеследующим вопросам:

1. Банковские мошенничества
2. Обман доказательств в гражданском процессе
3. Фальсификация доказательств в арбитражном процессе
4. Фальсификация доказательств
5. Мошенники с банковскими картами
6. Как доказать факт мошенничества
7. Мошенничество с займами
8. Мошенничество при продаже земельного участка
9. Образец заявления о фальсификации доказательств
10. Подложные документы — УК РФ
11. Мелкое мошенничество
12. Подделка подписи
13. Мошенничество на финансовых рынках
14. Мошенничество в крупных размерах
15. Уголовная ответственность за мошенничество
16. Мошенничество с квартирами
17. Мошенничество с автомобилями
18. Куда сообщить о мошенничестве по телефону
19. Мошенничество в страховании
20. Ответственность за подделку документов
21. Обвинение в мошенничестве
22. Помощь обманутым дольщикам
23. Обман потребителей в УК РФ
24. Мошенничество при оформлении кредита
25. Заявление о мошенничестве
26. Мошенники в интернете
27. Мошенничество при продаже недвижимости
28. Cделка под влиянием обмана
29. Подделка водительских прав
30. Срок давности по делам о мошенничестве
31. Пособничество мошенничеству — статья УК РФ
32. Мошенничество с материнским капиталом
33. Покушение на мошенничество
34. Подделка больничного листа
35. Что делать, если обманули в интернет-магазине